¿Por dónde empezar? Es la pregunta que muchos nos hemos hecho al aprender algo nuevo. A veces son los amigos o familiares los primeros guías. Luego exploramos con nuestros propios medios: buscamos en cientos de páginas y videos para tantear el terreno antes de empezar a andar.
En Bankaool, seremos ese guía que te diga cómo encontrar y aprovechar recursos para mejorar tus finanzas personales.
La importancia de la educación financiera
En este mismo blog, nos preguntamos qué son las finanzas personales. Uno de los puntos a los que llegamos es que son un ejercicio de decisiones cotidianas: si decidimos usar los meses sin intereses de una tarjeta o pagar de contado para aprovechar un descuento, ahí están reflejadas nuestras decisiones financieras.
La educación financiera nos ayuda a tomar mejores decisiones en relación con el dinero y, por ende, con nuestra economía. De acuerdo con la Condusef este tipo de educación permite que las personas:
adquieran conocimientos y habilidades básicas para administrar mejor sus recursos, incrementen y protejan su patrimonio con el uso adecuado y responsable de los productos y servicios financieros.
A partir de esa definición, en Bankaool subrayamos tres cosas:
- El enfoque en la persona: Aunque en educación financiera se diga que existen ciertas reglas, en realidad es una base para que tú pongas tus propias reglas. Al final, estás mejorando tu propia economía, no la de tu vecino ni la de tus amigos.
- Fortalecimiento de tu patrimonio. Cada aprendizaje debe estar orientado a cuidar, enriquecer y construir tu patrimonio. De nueva cuenta, tus reglas aplican a tu realidad. No tienes por qué forzarte a encajar en una estadística para creer que lo estás haciendo bien.
- Conocimiento y uso de productos financieros. Hoy en día existen muchas herramientas que la banca pone a tu disposición para que las aproveches. No significa que de pronto debes dominarlas todas, sino ir conociéndolas y aprovechando las que mejor te ayuden a cumplir tus metas.
Agregaríamos un cuarto punto, pero se desprende de todo lo anterior. La importancia de la educación financiera es que es un asunto práctico; para que sea tal, debe impactar en tu realidad, en tu cartera y acercarte a tus metas.
Para entrarle de cero a estos temas, puedes seguir estos pasos.
Define tus objetivos
Antes de surfear por Internet, navega en tus prioridades: ¿qué quieres lograr? ¿Qué conocimientos consideras que necesitas para obtener algo? Sabemos que la pregunta puede ser complicada, pero aquí tienes una lista de objetivos muy concretos que te pueden dar una guía:
- Salir de deudas
- Comprar un celular a meses sin intereses
- Asegurar tu auto
- Planear tus vacaciones
Elige tus fuentes de información
Tres palabras: relevante, específica y confiable. He ahí los tres lineamientos que en Bankaool te damos para que valores la fuente de información en temas de finanzas.
- Es relevante si te da información que toma en cuenta tu contexto socioeconómico. Poco relevante sería buscar información sobre cómo vivir de las rentas de cinco departamentos cuando lo que te interesa es saber cubrir la renta de tu propia casa.
- Es específica si atiende una necesidad de saber que se traduce en una oportunidad de hacer. Es decir, poco específico sería leer un libro sobre la historia del crédito cuando lo que te interesa es saber es cómo consolidar tus deudas con un préstamo personal. No quiere decir que el libro no sea útil, pero quizá no sea el punto de partida que necesitas.
- Es confiable si la fuente de información tiene el respaldo que le otorgue credibilidad y veracidad a sus contenidos. Por ejemplo, no es lo mismo entrarle a un blog de una fintech extranjera cuyos contenidos están enfocados en una realidad muy distinta a nuestro país que hacerlo con un blog de un banco mexicano.

Medios y redes sociales más usadas para aprender de finanzas
Cada medio y formato tiene sus propias particularidades. Hay quienes son más afines a uno u otro según sus hábitos de aprendizaje. Aquí te dejamos una lista de algunas plataformas de las que puedes sacar provecho para aprender de finanzas.
- TikTok. Muchos creadores de contenido aprovechan tendencias para educar en temas de finanzas personales. Cuentas como la de Andrés Garza o del reconocido Arturo Elías Ayub pueden acercarte a estos temas.
- YouTube. Aquí puedes encontrar el paso a paso de cómo abrir tu Afore, comparaciones entre tarjetas de crédito y mucho más. Te recomendamos elegir algún canal de noticias donde puedas encontrar información actualizada en medidas de ciberseguridad.
- Pódcast. Ideal para trayectos en transporte o mientras haces deberes domésticos. Puedes empezar por el pódcast “Cuéntame de economía” de Expansión o “Dinero y Finanzas personales” de El Heraldo.
- Libros y revistas. Desde el WTF con el SAT de Paulina Casso hasta la revista digital de la Condusef Proteja su Dinero, existen muchas opciones de educación financiera en formato largo que te pueden dar una mirada más analítica y completa en torno a un tema.
- X (antes Twitter). Es básico seguir a la Condusef, el Banco de México e incluso la Profeco. Estos organismos publican noticias de economía, recomendaciones de consumo y tips para cuidar tu cartera.
- Periódicos. El Economista y El Financiero incluyen secciones de finanzas personales en sus publicaciones, impresas y digitales, donde puedes recibir información desde un punto de vista más periodístico y actual.
Ventajas de un blog de educación financiera
Además de relevante y específica, tu fuente debe ser empática con tus necesidades. El blog de Bankaool no solo te da información siguiendo estos principios, sino otras ventajas que aquí enlistamos.
- Actualidad. Nuestro blog se renueva constantemente para darte información veraz y de acuerdo con las necesidades del presente.
- Empatía. En Bankaool nos enfocamos en las personas y el blog es una extensión de esta mirada que busca entenderte y facilitar el aprendizaje.
- Variedad. Si eres un trabajador freelance, te decimos cómo asegurarte; si estás pensando en independizarte, te enseñamos a preparar un presupuesto. Nuestros contenidos están pensados para la diversidad de perfiles y estilos de vida de nuestro país.
- Cercanía. Nos alejamos de los tecnicismos y el lenguaje pesado de la economía, para aterrizar conceptos desde un enfoque simple, transparente y honesto. Al final, somos mexicanos que también hemos aprendido en el camino.
- Innovación. Innovar empieza el terreno de las ideas, en desafiar lo establecido. Y nuestro blog es un ejemplo de cómo cuestionamos las frases hechas y las supuestas reglas. Nos atrevemos a preguntar “¿así se empieza a ahorrar?, ¿acaso tiene que ser así? Al final, lo importante, es aprender a mejorar TUS finanzas.
Ahora sí, éntrale a estos lares financieros por el camino que tú elijas.