¿Te preocupa que tu banco, o su fiduciaria, pueda estar involucrado en problemas legales o sanciones? No estás solo.
Las recientes noticias sobre bancos presuntamente involucrados en el lavado de dinero, han provocado que muchas empresas y personas se pregunten:
¿Mi dinero está seguro? ¿Qué pasa si mi banco o su fiduciaria tiene problemas legales? ¿Debo cambiarme de banco?
La buena noticia es que existen acciones claras y herramientas oficiales para saber si tu banco es seguro y confiable. Aquí te explicamos cómo hacerlo paso a paso.
1. Verifica que tu banco esté regulado por la CNBV
En México, sólo los bancos autorizados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) pueden captar depósitos y ofrecer productos financieros como cuentas, créditos o servicios fiduciarios.
¿Cómo verificarlo? Ingresa al buscador oficial de la CNBV aquí
Consulta de entidades supervisadas CNBV
- Elige “Instituciones de Banca Múltiple” o “Instituciones Fiduciarias”, según lo que quieras revisar.
- Escribe el nombre de tu banco o fiduciaria y confirma que aparezca en el listado.
En Bankaool, somos una Institución de Banca Múltiple regulada por la CNBV y contamos con autorización para operar fideicomisos. Eso significa que estamos sujetos a supervisiones permanentes y normas estrictas.
Si buscas un banco que ya esté verificado y regulado por las autoridades financieras, somos una opción segura para ti. Habla con un asesor por WhatsApp.
2. Asegúrate de que tu dinero está protegido por el IPAB
Si tu banco está regulado, también debe estar respaldado por el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB). Esta institución garantiza que tus depósitos estén seguros hasta por 400,000 UDIS (más de 3 millones de pesos).
¿Cómo saber si tu banco está protegido?
Consulta el padrón oficial del IPAB: Bancos protegidos por el IPAB
Si buscas Bankaool, nos encontrarás. Aquí, tus cuentas y productos de inversión están siempre resguardados.
3. Consulta sus calificaciones crediticias
Las agencias calificadoras como Fitch, HR Ratings, Moody’s evalúan periódicamente la salud financiera de bancos y fiduciarias.
¿Dónde puedes revisarlas?
Entra a sus páginas oficiales:
Busca el nombre de tu banco o fiduciaria y revisa la calificación. Mientras más alto sea el rating, menor es el riesgo crediticio.
Bankaool tiene calificaciones nacionales sólidas:
- Fitch Ratings: BBB+ y F2, perspectiva estable.
- Moody’s México: BBB+.mx a largo plazo y ML A-2.mx a corto plazo.
4. Verifica si tu banco tiene sanciones internacionales
Si tu empresa tiene operaciones internacionales o proveedores en dólares, asegúrate de que tu banco o fiduciaria no esté en listas negras internacionales.
Para revisarlo:
- Consulta la OFAC aquí: SDN List Search
- O la FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network)
Si tu banco o fiduciaria está listado, podría implicar restricciones para recibir o enviar pagos internacionales.
Bankaool no figura en ninguna lista de sanciones internacionales.
5. Evalúa su tecnología y herramientas de seguridad
Un banco seguro no sólo se mide en números, sino en cómo protege tus datos y tus operaciones.
¿Qué deberías exigir en un banco?
Seguridad en línea:
- Encriptación de datos
- Autenticación de dos factores
- Tokens dinámicos o CVV dinámico
- Bloqueo remoto de tarjetas
Control de operaciones:
- Límites personalizables de gastos o retiros
- Alertas inmediatas de movimientos
- Bloqueo temporal de cuentas
En Bankaool:
- Todas las operaciones están cifradas.
- Verificación multipasos con Bankaool ID para tu Banca en Línea.
- Datos biométricos para validar tus operaciones en la app.
- Tienes control total de tus cuentas desde la app Bankaool.
- Monitoreo 25/7 con unidades de inteligencia que cuidan nuestro sistema.
6. Revisa la transparencia y comunicación de tu banco o fiduciaria
Si un banco no publica claramente sus comisiones, políticas o no responde dudas, es señal de alerta.
Aquí somos transparentes:
- Publicamos tarifas y condiciones en nuestro sitio web.
- Mantenemos comunicación constante vía blog, redes y newsletter.
- Damos educación financiera y tips antifraude a nuestros clientes.
Y… ¿qué pasa con las fiduciarias?
Muchas empresas o personas tienen su patrimonio en fideicomisos o fondos de inversión, administrados por fiduciarias que forman parte de grupos bancarios.
Así que es importante considerar que, si la división fiduciaria de tu banco sufre problemas legales o es sancionado, ambas figuras estarán bajo observaciones, afectando las operaciones del banco.
¿Cómo saber si tu fiduciaria está segura?
Si tienes un fideicomiso, fondo de inversión u otro producto manejado por una fiduciaria, es importante saber que tu dinero está bien administrado y protegido.
Búscala en el padrón de la CNBV: Consulta aquí si está autorizada y regulada
En Bankaool, contamos con servicios fiduciarios autorizados y regulados por la CNBV, con procesos claros y seguros.
Bankaool: tu banco y fiduciaria segura y confiable
Creemos firmemente que ser valiente es proteger tu dinero y tu futuro. Por eso trabajamos para mantenernos como un banco —y fiduciaria— segura, confiable y transparente. Tenemos casi cinco décadas de experiencia y el respaldo de Grupo OMNi, estamos listos para recibirte si buscas seguridad y confianza para tu empresa o tu patrimonio personal.
¿Quieres más información o migrar tus operaciones a Bankaool? Escríbenos por WhatsApp y con gusto te ayudamos.
